Ma trận lừa đảo đầu tư đáng báo động
Trong thời đại số, các hình thức lừa đảo trực tuyến ngày càng biến tướng và tinh vi. Một khảo sát đáng báo động cho thấy hơn 70% nhà đầu tư từng nhận được những lời mời chào hấp dẫn từ các sàn giao dịch không rõ nguồn gốc, hứa hẹn lợi nhuận phi thực tế.
"Lừa đảo đầu tư" cũng được xác định là hình thức lừa đảo phổ biến nhất ở Việt Nam và có xu hướng gia tăng mạnh mẽ trong năm 2024 và đầu năm 2025, đặc biệt trong lĩnh vực chứng khoán và tiền số. Chỉ riêng năm 2023, hơn 1.200 người đã sập bẫy các ứng dụng đầu tư "đa cấp", gây thiệt hại gần 800 tỷ đồng.
Nhận diện "bẫy" từ những dấu hiệu nhỏ nhất
Đối tượng lừa đảo thường mạo danh các công ty quản lý quỹ, công ty chứng khoán uy tín để kêu gọi góp vốn đầu tư. Tung tin đồn, thông tin sai lệch trên các hội nhóm, diễn đàn thường được các đối tượng này sử dụng nhằm thao túng giá cổ phiếu, lôi kéo nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm mua vào. Các sàn giao dịch chứng khoán, tiền ảo không được cấp phép được lập ra, hoạt động dưới mô hình đa cấp, hứa hẹn lợi nhuận vài chục phần trăm mỗi tháng để chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư.
Không còn là những trò lừa đơn giản, các đối tượng lừa đảo hiện nay đầu tư bài bản vào giao diện, hình ảnh, nhân vật giả lập và kịch bản tinh vi khiến nhiều nhà đầu tư mới sập bẫy. Kịch bản lừa đảo thường bắt đầu bằng việc các đối tượng chủ động tiếp cận nhà đầu tư qua mạng xã hội, xây dựng hình ảnh chuyên gia thành đạt và khoe khoang lợi nhuận "khủng" từ giao dịch "bí mật". Phương thức tiếp cận rất đa dạng, từ những quảng cáo hấp dẫn trên mạng xã hội, cho đến việc đóng vai doanh nhân thành đạt, Việt kiều... để kết bạn, trò chuyện tình cảm trong thời gian dài nhằm xây dựng lòng tin, sau đó dần dần lôi kéo đầu tư.
Các đối tượng lừa đảo luôn tìm cách từ chối gặp mặt trực tiếp với các lý do như đang ở nước ngoài, đi công tác xa... đồng thời có thể giả mạo định vị để tạo lòng tin. Thủ đoạn phổ biến là đóng vai "người đầu tư cùng", khiến nạn nhân dù nghi ngờ vẫn tin tưởng vào "người bạn" của mình và tiếp tục rót tiền.
Theo hiệu ứng đám đông, nạn nhân sẽ được thêm vào các nhóm kín trên Zalo, Telegram... nơi có hàng chục tài khoản ảo. Các tài khoản này liên tục đóng vai "chuyên gia đọc lệnh", "nhà đầu tư thành công", khoe ảnh chuyển tiền, rút lãi để tạo không khí sôi động, thúc giục nạn nhân nhanh chóng "chớp thời cơ". Khi nhà đầu tư do dự, các tài khoản này sẽ liên tục gây áp lực, tạo cảm giác bạn đang bỏ lỡ cơ hội vàng.
Chỉ đầu tư khi đã trang bị kiến thức
Trước những cạm bẫy ngày càng tinh vi, cách tự vệ tốt nhất cho nhà đầu tư mới chính là cần tỉnh táo, nâng cao cảnh giác và trang bị kiến thức.
Bước đầu tiên và quan trọng nhất là kiểm tra thông tin. Hãy chỉ tin tưởng và giao dịch với những tổ chức được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) cấp phép. Danh sách các công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ được cấp phép đều được công bố công khai trên website chính thức của UBCKNN tại địa chỉ: ssc.gov.vn.
Đối với các quỹ đầu tư phát hành ra công chúng, nhà đầu tư cần tìm đọc kỹ các tài liệu quan trọng như Điều lệ quỹ và Bản cáo bạch trước khi đưa ra quyết định.
Để giúp các F0 định hình con đường đầu tư và hiểu rõ tầm quan trọng của việc phổ cập kiến thức, Trung tâm Nghiên cứu Khoa học và Đào tạo Chứng khoán (SRTC) thuộc Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN), Chi nhánh Trung tâm NCKH&ĐTCK tại TPHCM đã phối hợp với Công ty Quản lý quỹ Dragon Capital tổ chức buổi hội thảo hoàn toàn miễn phí với chủ đề "Làm bạn với đầu tư" vào sáng ngày 01/08/2025 tới đây.
Đại diện UBCKNN, ông Phạm Hồng Giang, Giám đốc Trung tâm NCKH & Đào tạo chứng khoán cho biết: "Với sứ mệnh đào tạo và bồi dưỡng nguồn nhân lực chất lượng cho ngành chứng khoán Việt Nam, trong suốt 28 năm qua, SRTC luôn xác định tầm quan trọng của việc nâng cao kiến thức, kỹ năng cho cộng đồng nhà đầu tư, đặc biệt là những người không chuyên, mới gia nhập thị trường. Chúng tôi tin rằng các chương trình tập huấn về kiến thức đầu tư cơ bản mà SRTC phối hợp cùng Dragon Capital triển khai trong năm nay sẽ giúp nhà đầu tư mới tự tin hơn trong quyết định đầu tư, nhận diện và phòng tránh các nguy cơ lừa đảo, từ đó góp phần củng cố cho sự phát triển minh bạch, bền vững của thị trường chứng khoán Việt Nam. Điều này cũng chính là mục tiêu lớn mà UBCKNN, Bộ Tài chính và Chính phủ đang hướng tới, nhằm xây dựng một thị trường tài chính hiện đại, hiệu quả trong kỷ nguyên mới".
Buổi hội thảo sẽ tạo cơ hội để các nhà đầu tư F0 hiểu rõ các kiến thức về tài chính cá nhân, tầm quan trọng của việc đầu tư, nhận diện các kênh đầu tư chính thống trên thị trường và các hình thức lừa đảo phổ biến. Đồng thời, các chuyên gia đến từ đội ngũ quản lý quỹ chuyên nghiệp Dragon Capital còn giúp nhà đầu tư khám phá các công cụ đầu tư gián tiếp hiệu quả, giúp tối ưu lợi nhuận mà không cần tốn quá nhiều thời gian theo dõi thị trường.
Bà Lương Thị Mỹ Hạnh, Giám đốc Quản lý tài sản khối trong nước của Dragon Capital Việt Nam, nhấn mạnh: "Chúng tôi thấu hiểu những bỡ ngỡ và rủi ro mà nhà đầu tư F0 phải đối mặt, đồng thời quan niệm ‘ai cũng có thể bắt đầu đúng cách, nếu được trang bị kiến thức đủ’. Đó là lý do Dragon Capital đồng hành cùng chuỗi hội thảo này, với mong muốn trang bị những kiến thức nền tảng để nhà đầu tư tự tin bắt đầu và xây dựng hành trình tích lũy tài sản một cách hiệu quả, bền vững".
Tại hội thảo sắp tới, các chuyên gia sẽ dẫn dắt nhà đầu tư trang bị kiến thức toàn diện, từ câu hỏi nền tảng "Tại sao bạn cần đầu tư?", tiếp đó là khám phá các lựa chọn đầu tư đa dạng trên thị trường. Người tham dự sẽ được hướng dẫn cách xác định đúng nhu cầu đầu tư của bản thân và trang bị tư duy "Hiểu đúng để đầu tư mang lại niềm vui". Đặc biệt, hội thảo sẽ cung cấp những bước đi cụ thể để mỗi người có thể tự tin bắt đầu hành trình đầu tư của mình ngay từ hôm nay cùng các giải pháp chuyên nghiệp đến từ Dragon Capital.
Thông tin sự kiện:
Hội thảo "Làm bạn với đầu tư"
Thời gian: 8h30 – 11h00 ngày 01/08/2025
Địa điểm: Tầng 12 Khách sạn Grand Hotel, số 08 Đồng Khởi, Phường Sài Gòn, Tp.HCM
Đăng ký tham dự: daotao.dragoncapital.com.vn