Theo Nghị định số 340/2025/NĐ-CP được Chính phủ ban hành về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, các quy định về mua bán vàng đã trở nên nghiêm ngặt hơn rất nhiều. Điểm thay đổi lớn nhất tác động trực tiếp đến thói quen của người tiêu dùng là yêu cầu bắt buộc về phương thức thanh toán. Quy định chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2 tới đây.
Cụ thể, nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần hành vi không thực hiện thanh toán mua bán vàng qua tài khoản theo quy định pháp luật, người vi phạm sẽ bị phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng. Trong trường hợp tái phạm, mức phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng sẽ được áp dụng. Quy định này cũng áp dụng tương tự cho việc sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán sai quy định.
Bên cạnh đó, đối với các đơn vị kinh doanh, Nghị định yêu cầu sự minh bạch tuyệt đối về giá cả và chất lượng. Các hành vi không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ; hoặc sản xuất vàng mà không công bố tiêu chuẩn, không ghi nhãn hàng hóa... sẽ đối diện mức phạt từ 30 đến 50 triệu đồng. Cụ thể:
Phạt tiền từ 30-50 triệu đồng đối với các hành vi: Không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật;
Sản xuất vàng miếng mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật.
Mang theo vàng khi xuất, nhập cảnh không đúng quy định bị phạt tới 100 triệu đồng
Phạt tiền từ 80-100 triệu đồng đối với hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực hải quan.
Phạt tiền từ 140-180 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
- Thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm;
- Không thực hiện đúng quy định của pháp luật về trạng thái vàng;
- Xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng và các loại vàng trang sức dưới dạng bán thành phẩm mà không đúng theo nội dung ngành nghề đã đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật;
- Thực hiện sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ mà không đáp ứng đủ điều kiện được phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định của pháp luật;
- Thực hiện gia công vàng trang sức, mỹ nghệ mà không có đăng ký gia công vàng trang sức, mỹ nghệ trong Giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh, Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp theo quy định của pháp luật.
Phạt tiền từ 200 - 250 triệu đồng đối với hành vi: Sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng theo giấy phép nhập khẩu vàng nguyên liệu; thực hiện kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm trong trường hợp tái phạm.
Phạt tiền từ 250 - 300 triệu đồng đối với hành vi hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật.
Phạt tiền từ 300 - 400 triệu đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây: Sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng; thực hiện xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp theo quy định của pháp luật; hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép theo quy định của pháp luật.